“深房理”案逮捕2人刑拘3人,百余人取消在深购房资格3年

备受关注的“深房理”案件调查处理工作取得阶段性进展。 8月7日，深圳市官方权威发布平台深圳发布发文称，从“深房理”案件联合调查处理工作组了解到，经初步查实，“深房理”涉嫌房产众筹和代持、违规套取信贷资金进入房地产市场、虚假广告宣传、隐瞒收入偷逃税款、伪造国家机关公文、非法集资等多项违法违规问题。此外，部分中介涉嫌为“深房理”违法炒房提供便利。目前，有关责任单位和人员已被依法依规启动问责和处罚，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。

据了解，目前，案件正在进一步调查处理中。

回顾：

今年4月被举报违规炒房

七部门随即联合发布调查通告

今年4月，微博网友爆料“深房理”多项违规炒房行为，引发社会广泛关注。4月8日，深圳七部门联合发布调查通告。深圳市住房和建设局、市公安局、市市场监督管理局、市地方金融监管局、市互联网信息办公室、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局联合发布关于对涉及“深房理”的举报事项进行调查处理的通告。

此前南都报道，“深房理”微博简介为“房产专家”，没有认证信息，拥有超过140万粉丝，其“V+会员”费用为3980元/年。根据此前记者采访当事人，深房理团队通过发展会员，吸引会员加入社区群，并指导会员通过代持、假结婚、部分持有房产、套取经营贷等方式，撬动深圳房产。更有深房理居中作为各项业务的“中介”，为各会员间转让所持部分房产提供便利、收集会员间闲散资金，短期供给有需要的会员，并从中谋取利益。

问题贷款金额合计10.64亿元，涉及经营贷3.80亿元

据了解，深圳银保监局组织银行开展全面排查和监管核查，已查明“深房理”相关人员涉嫌伪造国家机关公文、提供虚假资料套取贷款，以多次转账、化整为零、提现等方式规避资金流向监控等扰乱金融市场秩序的行为，共涉及住房按揭贷款、经营贷和消费贷等不同类别，问题贷款金额合计10.64亿元，其中，涉及经营贷3.80亿元。

对于已查实的问题贷款，深圳银保监局已责成相关银行提前收回。对于涉嫌违规的银行和责任人员，已依法启动行政处罚程序。通过定期滚动排查和监督检查，进一步压实银行涉房贷款实质审查责任，严防信贷资金违规流入房地产领域。

深圳市地方金融监管局表示，对小贷行业、融担行业开展了涉房贷款、担保业务排查，下发监管通知，要求小贷、融担公司加强业务审核，依法合规经营。重点约谈了14家小贷、融担公司，对6家公司开展了现场检查，并对6家公司下发了监管函，要求其暂停涉房等违规业务，按期整改。

此前的5月11日，深圳市地方金融局官网发布通知，要求各小贷公司自查对特定人员的放贷行为，同时对放贷资金违规进入房地产的行为再次进行全面自查。6月2日，深圳市地方金融监督管理局连发两条通知，公布近期对辖内9家融资担保公司及富德、企联、金赢信、大信、亚联财等5家小贷公司进行监管约谈，并向各企业提出，应对照各项监管要求，全面排查经营用途贷款担保、涉房贷款担保等业务。

据了解，对于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相关人员，目前公安机关已依法逮捕2人，刑事拘留3人。案件正在进一步侦办中。深圳市地方金融监管局联合深圳银保监局、人民银行深圳市中心支行、市住房和建设局等部门就“深房理”涉嫌非法集资开展现场调查，后续将依法依规推进处置和处罚工作。

据市市场监管局介绍，“深房理”在新浪微博和微信公众号等，发布虚假广告、虚构买房案例，以不实宣传吸引会员，违反了《中华人民共和国广告法》的相关规定，严重违背中央“房住不炒”精神 ，且造成极其严重的社会影响，该局依法对其处以200万元罚款的顶格处罚，目前该项行政处罚已执行完毕。

深圳市税务局介绍，目前已对“深房理”立案检查，经查存在隐瞒收入涉嫌偷逃税款问题。税务稽查部门致力于维护市场经济秩序，优化营商环境，将依法依规严厉查处“深房理”偷逃税款的违法行为。

参与房产代持或众筹119人 取消3年在深购房资格

深圳市住房和建设局介绍，现已查明“深房理”案件中有119人参与房产代持或众筹，按照规定，对上述人员3年内停止其在深圳市购买商品住房、租购公共住房及公积金贷款的资格。

“深房理”会员中有44人为深圳市持牌房地产中介人员，市住房和建设局已采取停止网签权限、纳入行业黑名单等措施。

此前6月4日晚间，深房中协发布《关于黄雪绒等29名从业人员被列入“行业黑名单”的通报》。该通报显示，针对已查实直接参与违规炒房、协助套取经营性贷款、伪造购房资格等违法违规行为的首批从业人员，根据相关办法，将黄雪绒等29人列入“行业黑名单”。

深房中协表示，为贯彻落实国家有关法律法规规定，切实维护深圳市房地产市场秩序和金融管理秩序，依法做出上述通报，通报中的29人自被列入行业黑名单之日起，各会员单位不得聘用。

据了解，金融监管部门已梳理出协助违规套取信贷资金的中介机构和人员名单，将其列入银行限制合作名单。同时，加强联合惩戒，将企业和个人提供虚假申贷资料、违规挪用经营用途贷款的相关行政处罚信息及时纳入征信系统或失信联合惩戒机制。

“深房理”案件联合调查工作组表示，目前，调查处理工作仍在进行中。深圳市将始终坚持“房住不炒”定位，坚决打击各类投机炒房行为，不断优化房地产市场调控措施，着力解决好大城市住房突出问题,并以“深房理”查处为契机，不断完善相关监管细则，促进房地产市场和金融市场平稳健康发展，维护市民群众合法权益。

“深房理”案件联合调查工作组提醒市民，要自觉遵守法律法规，提高风险防范意识，对参与众筹买房、代持买房等风险保持足够警惕，应清楚 “保本高收益”就是金融诈骗，市民群众应始终保持理性，警惕和防范房地产领域非法集资活动，保护个人财产免受侵害。

来源：南方都市报

责任编辑：陈楚梅